У даній статті висвітлюються основні ознаки шахрайства на сайті брокера AYA Markets. На поверхні невизнана офшорна ліцензія, повна анонімність проекту, а також негативні відгуки. Все це викликає серйозні підозри щодо надійності брокера.
Що відомо про брокера AYA Markets?
AYA Markets – онлайн-брокер, що пропонує торгівлю різними класами активів, включаючи іноземну валюту, індекси, метали, енергоносії, криптовалюту, CFD, акції та ETF. Компанія розпочала свою діяльність у 2023 році і зареєстрована на Коморських островах – так зазначено на сайті. Брокер пропонує торгівлю через платформу MetaTrader 5 з кредитним плечем 1:1000 і відсутністю вимог до мінімального депозиту. Незважаючи на ці привабливі особливості, бізнес-діяльність AYA Markets не регулюється в Україні, і це викликає серйозні побоювання щодо прозорості брокера та збереження коштів клієнтів.
Сумнівна ліцензія
AYA Markets заявляє про регулювання та ліцензування з боку Міжнародного агентства з послуг (MISA ) острова Мохелі, Коморські острови.
Практика показує, що брокери з ліцензією MISA не користуються довірою професійних трейдерів і часто асоціюються з шахрайством. Одна згадка про таку ліцензію вже є тривожним сигналом.
Хоча ліцензія на сайті брокера і виглядає як справжня, вона не визнається фінансовими регуляторами. Важливо відзначити, що MISA широко висвітлюється Центральним банком Коморських Островів як фіктивний регулюючий орган, що не має законних регулюючих повноважень в Союзі Коморських Островів. Центральний банк Коморських Островів прямо заявляє, що MISA не має законних підстав для видачі ліцензій банкам і фінансовим компаніям і що єдиним законним органом є Центральний банк цієї країни.
Для створення видимості регулювання, AYA Markets використовує класичну схему, характерну для скам-проектів таких як Кауво Капітал (CauvoCapital) і Аглобал Трейд (AGlobalTrade), про які ми писали раніше. Згадані брокери, як і AYA Markets, також прикривалися ліцензіями від MISA. CauvoCapital і AGlobalTrade прославилися крадіжкою клієнтських грошей і шлейфом кримінальних справ в Україні, Казахстані, Іспанії та Литві. Цей факт робить AYA Markets проектом з високим рівнем ризику втрати грошей.
Анонімність і непрозорість AYA Markets
Для серйозного, законно діючого брокера важлива максимальна прозорість. У AYA Markets спостерігається прямо протилежна картина, що є ключовою ознакою скам-проекту. Давайте розглянемо основні проблеми, пов’язані з анонімністю AYA Markets.
На офіційному сайті брокера, який заявляє про управління грошима, не вказані імена реальних керівників і засновників брокерської компанії. Ви не знаєте, кому довіряєте свої гроші. Якщо гроші зникнуть, не буде нікого, кого можна було б притягнути до відповідальності.
Брокер заявляє про реєстрацію на острові Мохелі (Mwali), який є офшором, але на його сайті відсутня адреса його офісу. Відсутність реального офісу в офшорній юрисдикції вказує на віртуальність і недовговічність проекту. На сайті брокера вказана лише електронна пошта (support@ayamarkets.com) і форма зворотного зв’язку. У розділі сайту «Контакти» також немає і телефонного номера компанії. Скам-проекти завжди використовують мінімум даних і каналів зв’язку, щоб їх було неможливо відстежити.
Анонімність керівництва і відсутність перевірених адресних даних – це типова поведінка організаторів шахрайських торгових платформ. Вони вважають за краще залишатися в тіні, щоб у разі раптового припинення роботи (т. зв. «екзит-скам») уникнути відповідальності і кримінального переслідування.
У поєднанні з фіктивним регулюванням MISA, анонімність є другою критично важливою ознакою, що вказує на те, що AYA Markets, найімовірніше, є шахрайським проектом.
Негативні відгуки та скарги клієнтів
AYA Markets отримав значну кількість негативних відгуків в Інтернеті на сайті Trustpilot та інших порталах. Основні негативні моменти включають:
- звинувачення у відмові вивести гроші як початкові депозити, так і прибуток.
- скарги на несподіване закриття угод або блокування рахунків без явних причин.
- скарги на безпідставні звинувачення в недобросовісному хеджуванні та використанні декількох рахунків, що використовуються брокером для відмови у виведенні коштів.
Висновки
Брокер AYA Markets з високою імовірністю є шахрайським проектом або, як мінімум, проектом з критично високим ризиком. Беручи до уваги, що його регулюючий орган (MISA) був названий фіктивним Центральним банком Коморських Островів, і що проект є анонімним, інвестування коштів в AYA Markets не рекомендується. На це також вказують і численні негативні відгуки. А тому ризик втрати інвестицій є вкрай високим.
Що робити тим, хто не може вивести гроші з AYA Markets?
У ситуації, коли діалог з брокером AYA Markets заходить у глухий кут, а технічна підтримка ігнорує заявки на виведення грошей, можна спробувати ініціювати процедуру опротестування транзакцій через чарджбек. Чарджбек-це процедура скасування операції за банківською карткою, передбачена правилами МПС Visa і MasterCard.
Увага! Чарджбек -це не «чарівна кнопка», він працює тільки при розрахунках через інтернет-еквайринг за допомогою банківської картки. Якщо ви поповнювали рахунок через криптовалюту (USDT, BTC, тощо) або переказували гроші на картку фізичній особі (P2P-переказ), чарджбек неможливий. Якщо якась юридична компанія обіцяє вам зробити чарджбек при таких типах транзакцій – вас намагаються обдурити вдруге.